Los bienes raíces comerciales colapsan la última señal de advertencia para prepararse para los principales problemas económicos

¿Es Commercial Real Estate el último canario en la mina económica?

Según datos económicos recientes, las ventas de bonos hipotecarios comerciales se han desplomado un 85 % año tras año, ya que los inversores en bienes raíces comerciales se preparan para lo que parece ser una ola de incumplimientos en toda la industria de bienes raíces comerciales.

Según un reciente Bloomberg News informeel colapso de la industria estadounidense de los centros comerciales podría estar a la vuelta de la esquina y podría causar una ola de incumplimientos de pago de bienes raíces comerciales que se extienda a los espacios de oficinas afectados por la trabajar desde casa estafa.

El año pasado se registró una caída del 10 % en los préstamos inmobiliarios comerciales, la deuda subyacente que generalmente se vuelve a empaquetar en bonos hipotecarios comerciales, en comparación con el año anterior, a $ 804 millones desde $ 891 millones, según datos de la Asociación de Banqueros Hipotecarios. Además, el grupo comercial espera una caída adicional del 15 % en los préstamos CRE en 2023 a $ 684 millones, reduciendo nuevamente la cantidad de préstamos que se pueden titulizar y vender.

Según Fox News:

El gigante administrador de inversiones Brookfield Asset Management incumplió recientemente un total de más de $ 750 millones en deuda por un par de torres de 52 pisos en Los Ángeles, según una presentación de valores de febrero. La firma de bienes raíces RXR está en conversaciones con los acreedores para reestructurar la deuda en 61 Broadway, una torre de 34 pisos en el distrito financiero de Manhattan, según personas familiarizadas con el asunto. La entrega del edificio al prestamista es una de las opciones que se están considerando, dijeron estas personas.

En otra señal de angustia, una empresa de un administrador de inversiones afiliado a Related Cos. y BentallGreenOak está en conversaciones similares de reestructuración de deuda sobre un proyecto de conversión de almacén a oficina de $ 150 millones en Long Island City, NY, que no se ha llenado. tanto espacio como se esperaba, según personas familiarizadas con el asunto.

“El riesgo de incumplimiento ha aumentado y podría ser más problemático si las tasas aumentan y la economía se desacelera”, dijo Chris Sullivan, director de inversiones de United Nations Federal Credit Union. “Entonces, creo que un enfoque cauteloso y especialmente diligente es apropiado”.

¿Entonces que significa esto para usted?

Para los dueños de pequeñas empresas, la noticia es devastadora y el efecto de goteo finalmente afectará a todos. Gracias en gran parte a una generación de trabajadores de COVID que se niegan a volver a trabajar, las pequeñas empresas físicas están en serios problemas. De hecho, en Manhattan, por ejemplo, el trabajo a distancia les está costando a los comerciantes $ 12.4 mil millones al año ya que los trabajadores ya no compran sus cafés matutinos ni hacen la tintorería en la ciudad.

¿Estamos viviendo en la tierra de la fantasía?

l Estados Unidos se enfrenta a un incumplimiento en algún momento de este verano o principios del otoño si el Congreso no eleva o suspende el techo de la deuda, advirtió un grupo de expertos de Washington el miércoles. Pero, como informamos a fines del año pasado, es difícil ver cómo saldremos ilesos de este desastre. El gobierno federal está esencialmente en bancarrota y ha entrado en la tierra de la contabilidad ficticia.

Según la última encuesta de CNBC, al estadounidense promedio no le está yendo mucho mejor que a nuestro gobierno. Según el último informe de deuda y crédito de los hogares de la Reserva Federal de Nueva York, la deuda total de los hogares aumentó en $ 394 mil millones en el último trimestre de 2022. Fue el aumento intertrimestral más significativo en dos décadas.

La deuda total de los hogares aumentó un 8,5 % en 2022 y ahora se sitúa en un récord de 16,9 billones de dólares. Eso es $ 2,75 billones más de lo que era antes de la pandemia.

Los saldos de tarjetas de crédito aumentaron otros $ 61 mil millones en el cuarto trimestre.

en un podcast recientePeter Schiff dijo que el aumento de la deuda de tarjetas de crédito realmente evidencia el hecho de que no tener un mercado laboral fuerte.

Si el mercado laboral fuera realmente tan fuerte, los cheques de pago de las personas serían lo suficientemente altos como para que no necesitaran usar crédito para comprar las cosas que necesitan. De hecho, podrían darse el lujo de comprar cosas sin endeudarse más, especialmente porque las tasas de interés están aumentando mucho. Se podría pensar que los consumidores se mostrarían reacios a endeudarse más en un entorno de tipos al alza. La única razón por la que lo hacen es porque realmente no tienen otra opción”.

Aún más preocupante, el 64% de los estadounidenses dicen que viven de cheque en cheque. ¿Te imaginas lo que va a pasar cuando la gente se dé cuenta de que no hay forma de salir de este barco que se hunde?

Preparándose para un colapso económico

Si no está preparado, debe comenzar a tomar medidas para protegerse a sí mismo ya su familia de futuros problemas.

Vigila los mercados y vigila los bancos.

Antes de depositar dinero en un banco, debe investigar la solidez financiera de ese banco. Desde el llamado final de la crisis financiera, cuando el gobierno gastó más de 700 mil millones de dólares para “arreglar el sistema”, más de 511 bancos han quebrado.

Con tantos bancos todavía en quiebra, realmente debe preguntarse cuánto tiempo la FDIC puede continuar pagando estos depósitos asegurados. Dado que los activos de la industria bancaria rondan los 22,7 billones de dólares, hay pocas razones para creer que la FDIC puede cubrir estos depósitos asegurados durante un colapso a gran escala.

Si bien muchos creen que la FDIC protege su dinero, la simple verdad es que no hay suficiente dinero para proteger a todos. Si el sistema colapsa, su cuenta asegurada por la FDIC no es segura.

Date cuenta de que tus dólares pueden volverse inútiles.

Durante el último año, nuestro dinero se ha vuelto cada vez menos valioso cada mes. Desde los precios de la gasolina que se han más que duplicado en los últimos años hasta los precios de los alimentos en alza y las tasas de interés altísimas, nuestro dólar ya se está volviendo menos valioso.

Sería mejor si consideraras seriamente la posibilidad de un colapso total del sistema. Si esto sucediera, sus dólares perderían rápidamente su valor.

Debe comenzar a adoptar un enfoque equilibrado para estar preparado financieramente para el futuro. Si bien es importante invertir en su futuro financiero, se puede decir lo mismo de invertir en su capacidad para sobrevivir a futuros desastres. Si no ha comenzado a prepararse para los problemas económicos, ahora es el momento de considerar seriamente abastecerse para sobrevivir a futuros problemas financieros.

Esté preparado para defenderse

Invertir en bienes de consumo a largo plazo.

Esto significa abastecerse de artículos que necesitará y usará en el futuro o almacenar artículos con los que pueda intercambiar en caso de que el sistema falle. Abasteciéndose de alimentos, agua, equipo de supervivencia y suministrose intercambiando bienes, tendrá una buena reserva de suministros que lo ayudarán a superar casi cualquier desastre.

Otra ventaja de invertir en bienes de consumo es que estos bienes están completamente protegidos de la volatilidad del mercado financiero y seguirán manteniendo su valor después del colapso. De hecho, como hemos visto durante el último año, el valor de la mayoría de los consumibles probablemente se disparará en un mundo posterior al colapso.

¡Prepárese para alimentarse cuando llegue el colapso!

Opciones de comestibles que se envían directamente a su hogar:

¡Aprende a ser autosuficiente AHORA!

Para estar realmente preparado, debe aprender a ser 100 % autosuficiente.